ISA 서민형 가입 전환 서류 중개형

 

서민형 ISA로의 전환 방법

서민형 ISA로 전환하는 방법에는 크게 두 가지가 있습니다. 첫 번째는 매년 2월, 국세청에서 실시하는 소득 조건 충족 여부를 심사하는 과정을 통해 자동으로 일괄 변경되는 방법입니다. 이 방법은 편리하긴 하지만, 2월까지 기다려야 한다는 단점이 있습니다. 따라서 보다 적극적으로 빠르게 혜택을 받고자 한다면, 두 번째 방법인 본인 직접 신청 방법을 추천합니다.

1. 국세청 홈택스에서 소득확인증명서 발급: 먼저, 국세청 홈택스 웹사이트에 접속하여 상단 메뉴에서 ‘국세증명, 사업자등록 세금관련 신청/신고’ 옵션을 선택합니다. 그 다음, 즉시 발급 증명 섹션을 클릭하고, 가운데 위치한 ‘소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)’를 선택하여 발급 받습니다. 발급 과정에서 사용 용도를 ‘금융기관 제출용’으로 설정하고, 수령 방법을 선택한 후 신청을 완료합니다.

 2. 발급번호 확인: 발급된 소득확인증명서에서는 여러분의 소득 정보와 함께 중요한 ‘발급번호’가 기재되어 있습니다. 이 번호는 금융기관에 제출할 때 필요하므로, 반드시 확인하고 메모해 두어야 합니다. 또한, 소득확인증명서에 기재된 총급여(과세대상급여)액을 통해 자신이 서민형 ISA 가입 자격이 있는지도 확인할 수 있습니다.

 

3. 금융사 고객센터에 연락하여 전환 요청: 마지막으로, 가입한 금융기관의 고객센터에 전화, 팩스, 또는 직접 방문하여 소득확인증명서의 발급번호를 제출하고, ISA 계좌를 서민형으로 전환 요청합니다. 이 때, 금융기관별로 제공하는 고객센터 전화번호는 해당기관의 웹사이트나 계약서 등에서 확인할 수 있습니다. 전환 과정에서 필요한 구체적인 문의 사항이나 추가 서류 요구 사항에 대해서도 금융기관의 담당자가 자세히 안내해 줄 것입니다.